Análise de fluxo de caixa: saiba para onde vai o seu dinheiro
Todo mês, fechamos o caixa da sua empresa e respondemos às perguntas que importam: para onde foi o dinheiro, de onde ele veio, o que mudou e o que dá para fazer diferente.
A análise mensal resolve quando…
Como é a análise mensal
Os lançamentos do mês são organizados na estrutura gerencial da JF e transformados em decisões práticas, sempre com o número que sustenta cada conclusão.
Validação dos dados
Conferimos lançamentos sem conta, duplicados, transferências e retiradas antes de qualquer conclusão.
DFC e DRE gerencial
Montamos o demonstrativo do mês com o peso de cada linha sobre a receita (análise vertical).
Rankings e comparações
Maiores gastos, melhores receitas e variações contra o mês anterior (análise horizontal).
Encontro de análise
Apresentamos o mês para você, com 3 a 5 ações objetivas para o próximo período.
O que você recebe todo mês
Uma leitura clara do mês, em reais e em percentual, sem jargão contábil.
Resumo do mês
As principais conclusões do período, cada uma com o número que a comprova.
Ranking dos maiores gastos
Os 10 itens que mais pesam no caixa, com o peso sobre a receita e a variação do mês.
Melhores receitas
Quais contas e clientes sustentam a empresa, e se há concentração perigosa.
Análise vertical e horizontal
O peso de cada grupo de gastos e o que subiu ou caiu em relação ao mês anterior.
Terceirizar x ter próprio
Quando faz sentido: comprar ou alugar, contratar ou terceirizar, com custo mensal comparado.
Próximos passos
Poucas ações, ligadas a números do mês: renegociar, reclassificar, investigar, cotar.
A estrutura gerencial que usamos no seu caixa
- Receitasentradas da operação
- (−) Gastos variáveismercadorias, impostos, comissões, taxas
- (=) Margem de contribuição
- (−) Gastos fixospessoal, administrativo, terceiros, estrutura
- (=) Resultado operacional
- (±) Investimentosmarketing, equipamentos, reformas
- (±) Não operacionaisempréstimos, aportes, retiradas
- (=) Saldo de caixa do período
Feito para quem quer decidir com números, não com achismo
- Empresas que já lançam entradas e saídas, mesmo que de forma simples
- Empresários que querem um fechamento mensal com análise
- Negócios que querem cortar gastos sem cortar resultado
- Clientes da planilha de fluxo de caixa da JF
O que não é
- Contabilidade ou escrituração fiscal
- Relatório genérico sem recomendação
- Análise baseada em achismo
Júlio Freitas, consultor empresarial com foco em finanças
Sócio e fundador da JF Consultoria Empresarial. Lucro não é sorte, é gestão.
- Graduado em Administração de Empresas
- Graduado em Ciências Contábeis
- Pós-graduado em Logística Empresarial
- Pós-graduado em Gestão Estratégica e Pessoas
- Sócio da Academia de Negócios Lucrativos
- Experiência com SEBRAE, APEX-Brasil, SENAI e SENAC
Perguntas sobre análise de fluxo de caixa e dre
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa (DFC) mostra o dinheiro que efetivamente entrou e saiu no período. A DRE mostra o resultado econômico. Na JF, trabalhamos com uma DFC gerencial, organizada em receitas, gastos variáveis, margem de contribuição, gastos fixos, investimentos e movimentações não operacionais, que dá ao empresário a leitura de resultado de que ele precisa para decidir.
O que é análise vertical e horizontal?
A análise vertical mostra o peso de cada linha sobre a receita (por exemplo, gastos fixos = 31% do faturamento). A horizontal compara períodos e mostra quanto cada item subiu ou caiu em reais e em percentual.
Preciso usar algum sistema específico?
Não. Trabalhamos com os dados que você já tem. Para quem não tem controle, a JF fornece uma planilha de fluxo de caixa com plano de contas, livro diário e auditoria automática de lançamentos.
A análise substitui o meu contador?
Não. O contador cuida das obrigações fiscais e contábeis. A análise da JF é gerencial: ela usa os números para orientar decisões do dia a dia do negócio.
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